掩隐罪和帮信罪，先分清经手的是不是赃款

区分掩隐罪和帮信罪，建议先核对四件事：上游犯罪是什么、经手金额是多少、具体行为方式是什么、有没有转罪或竞合问题。首先要分清经手的是不是已经由上游犯罪取得的赃款或赃物，再结合明知内容和参与方式综合判断。

第一，上游犯罪。认定掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益，以上游犯罪事实存在为前提，但并不要求上游行为人已经到案或者被判决。

第二，经手金额。需要区分账户总流水、涉案犯罪所得、本人实际控制或参与转移的金额以及个人获利，不能把所有数字混为一谈。

第三，行为方式。仅提供银行卡、电话卡、网络账号或技术支持，与实际接收、转账、取现、刷脸验证、兑换虚拟资产、代购贵金属等行为，在事实评价上并不相同。

第四，转罪或竞合。事前与上游犯罪人员通谋的，可能按照上游犯罪的共同犯罪评价；同一行为同时符合多个罪名条件时，还可能涉及择一重罪处罚。

咨询前可整理完整银行流水、涉案账户明细、聊天记录、转账或取现指令、设备使用情况、个人获利记录，以及能够说明资金来源认知的材料。

本文仅用于说明常见核对思路。罪名界限需要结合全案证据和最新司法规则具体判断。